發(fā)布會(huì)現(xiàn)場。人民網(wǎng) 焦艷攝

人民網(wǎng)福州9月14日電 （林誠燁、陳騰）9月14日上午，福建省人民政府新聞辦公室召開“遏制金融違法犯罪 筑牢金融安全屏障”專題新聞發(fā)布會(huì)，介紹相關(guān)情況。

中國人民銀行福州中心支行黨委委員、副行長江濤。人民網(wǎng) 焦艷攝

中國人民銀行福州中心支行黨委委員、副行長江濤介紹，近年來，人民銀行福州中心支行、外匯管理局福建省分局深入貫徹落實(shí)黨中央、國務(wù)院決策部署，以及人民銀行總行、福建省委省政府工作要求，織密金融行業(yè)風(fēng)險(xiǎn)防控網(wǎng)，配合打擊、有力遏制金融違法犯罪行為，牢牢守護(hù)人民群眾“錢袋子”，凈化福建省金融生態(tài)環(huán)境，助力福建經(jīng)濟(jì)快速健康發(fā)展。

堅(jiān)持源頭管控，強(qiáng)化預(yù)警防控

持續(xù)推進(jìn)打擊治理電信網(wǎng)絡(luò)違法犯罪工作

一是強(qiáng)化源頭和系統(tǒng)治理。會(huì)同公安機(jī)關(guān)出臺(tái)打擊治理工作方案，細(xì)化39條“資金鏈”治理措施，從存量賬戶排查、可疑資金適時(shí)阻截、嚴(yán)格責(zé)任追究等方面建立反詐長效機(jī)制；指導(dǎo)銀行機(jī)構(gòu)建立賬戶分類分級(jí)管理體系，完善涉詐資金交易監(jiān)測、識(shí)別和攔截機(jī)制。今年1至8月，福建省月均涉詐賬戶數(shù)降幅為27.41%。

二是精準(zhǔn)監(jiān)測攔截電詐風(fēng)險(xiǎn)。自主建設(shè)福建省銀政通系統(tǒng)，向銀行機(jī)構(gòu)提供跨部門“一號(hào)通查”服務(wù)，支持銀行機(jī)構(gòu)通過身份證號(hào)或手機(jī)號(hào)“一鍵查詢”客戶風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)，并以“紅黃綠”三色直觀展示，形成公安、通信管理等部門以及商業(yè)銀行之間信息共享局面，截至8月末，共核驗(yàn)信息637萬條。推動(dòng)部分銀行機(jī)構(gòu)上線反詐實(shí)時(shí)管控平臺(tái)，實(shí)時(shí)監(jiān)測、直接攔截涉詐收款賬戶。

三是合力保障群眾利益。會(huì)同公安機(jī)關(guān)建立警銀協(xié)同“受害人轉(zhuǎn)賬預(yù)警”加“可疑人員開戶勸阻”雙重機(jī)制，通過現(xiàn)場或電話等方式勸阻潛在被害人1666名。指導(dǎo)銀行機(jī)構(gòu)配合公安機(jī)關(guān)按照“以涉案要素反向查找潛在被害人”的思路，探索勸阻新模式，發(fā)現(xiàn)潛在受害人3486人次、止損1972.2萬元。截至8月末，省內(nèi)銀行機(jī)構(gòu)根據(jù)公安部門指令，止付、凍結(jié)涉詐資金72.84萬筆。

四是提升銀行賬戶服務(wù)質(zhì)效。在全省銀行機(jī)構(gòu)推行簡易開戶服務(wù)，目前已有99.86%銀行網(wǎng)點(diǎn)提供簡易開戶服務(wù)，累計(jì)為826.42萬人次、10147個(gè)市場主體開立簡易賬戶。從提升存量賬戶使用效能、提高賬戶服務(wù)標(biāo)準(zhǔn)等13方面優(yōu)化銀行賬戶服務(wù)，既嚴(yán)防涉詐風(fēng)險(xiǎn)，又持續(xù)提供便利的資金結(jié)算服務(wù)。

共筑打擊合力，加強(qiáng)機(jī)構(gòu)監(jiān)管

推動(dòng)形成對(duì)洗錢犯罪的嚴(yán)打高壓態(tài)勢

一是構(gòu)建跨部門協(xié)作機(jī)制。人民銀行福州中心支行和福建省公安廳牽頭，共12家單位成立打擊治理洗錢違法犯罪領(lǐng)導(dǎo)小組，組織召開省級(jí)層面交流座談會(huì)和全省工作推進(jìn)會(huì)，加強(qiáng)工作部署和統(tǒng)籌協(xié)調(diào)，壓緊壓實(shí)責(zé)任，推動(dòng)系統(tǒng)、綜合、源頭治理。

二是推動(dòng)形成對(duì)洗錢犯罪的嚴(yán)打高壓態(tài)勢。進(jìn)一步完善全鏈條打擊洗錢犯罪運(yùn)行機(jī)制，聯(lián)合福建省公安廳成立反洗錢專班，建立健全工作會(huì)商、線索移送反饋、協(xié)作辦案等模式，持續(xù)優(yōu)化反洗錢監(jiān)測分析方法。2022年以來累計(jì)處理并移送可疑交易線索182條，偵查機(jī)關(guān)據(jù)此立案45起、破案24起。與此同時(shí)，推動(dòng)落實(shí)“一案雙查”機(jī)制，偵查司法機(jī)關(guān)在辦理上游犯罪案件時(shí)重點(diǎn)關(guān)注洗錢線索，人民銀行以“資金”為切入點(diǎn)開展案件協(xié)查，查明洗錢犯罪事實(shí)，依法、及時(shí)、有效懲治洗錢犯罪。2022年以來，全省共判決洗錢罪案件24起，其中，“自洗錢”案件10起，判例總數(shù)是去年同期的2.7倍，初步形成嚴(yán)打高壓態(tài)勢。

三是加強(qiáng)對(duì)金融機(jī)構(gòu)反洗錢監(jiān)管。2022年以來，選擇重點(diǎn)洗錢案件涉案賬戶開展“以案倒查”試點(diǎn)，查找金融機(jī)構(gòu)履責(zé)問題并督促整改；部署全省215家非銀行機(jī)構(gòu)開展洗錢風(fēng)險(xiǎn)專項(xiàng)排查，發(fā)現(xiàn)并及時(shí)妥善處置多項(xiàng)問題隱患；開展近三年反洗錢檢查“回頭看”，走訪全省108家金融機(jī)構(gòu)，指導(dǎo)完善風(fēng)險(xiǎn)管控措施，加強(qiáng)技防能力建設(shè)，堵塞管理漏洞。

結(jié)合犯罪新特點(diǎn)，突出打擊新重點(diǎn)

持續(xù)壓縮地下錢莊生存空間

福建始終將防范和打擊地下錢莊作為維護(hù)外匯市場秩序和國家經(jīng)濟(jì)金融安全的一項(xiàng)重要工作，保持對(duì)地下錢莊等違法犯罪活動(dòng)的高壓嚴(yán)打態(tài)勢。

一是突出打擊重點(diǎn)。充分依托打擊治理洗錢犯罪三年行動(dòng)計(jì)劃及常態(tài)化打擊虛開騙稅機(jī)制等，與公安、稅務(wù)、海關(guān)等部門聯(lián)合打擊虛開騙稅、跨境賭博、走私等違法犯罪，重點(diǎn)打擊與上述違法犯罪活動(dòng)相關(guān)的地下錢莊，并通過簽訂合作備忘錄、建立聯(lián)合辦公室等方式，深化跨部門信息共享。2022年以來，共破獲騙取出口退稅、跨境賭博等案件10起，地下錢莊案件6起。

二是突出以案倒查。通過對(duì)已破獲的地下錢莊案件開展交易對(duì)手查處、涉案銀行檢查等方式，開展“以案倒查”工作，嚴(yán)格規(guī)范外匯市場主體交易行為、強(qiáng)化資金渠道管控，持續(xù)壓縮地下錢莊生存空間。2022年以來，已自主深挖擴(kuò)線發(fā)現(xiàn)10余條地下錢莊交易對(duì)手線索，正有序推進(jìn)相關(guān)查處工作。

三是突出宣傳引導(dǎo)。廣泛宣傳地下錢莊等非法跨境金融活動(dòng)的危害，引導(dǎo)公眾提高風(fēng)險(xiǎn)防范意識(shí)。

強(qiáng)化部門聯(lián)動(dòng)，全面排查處置

推動(dòng)“征信修復(fù)”亂象治理常態(tài)化

近年來，一些不法機(jī)構(gòu)和個(gè)人以非法牟利為目的，打著“征信修復(fù)”等旗號(hào)騙取信息主體財(cái)產(chǎn)、收集個(gè)人信息，擾亂征信市場。人民銀行福州中心支行根據(jù)人民銀行總行工作部署，于2022年3至6月集中開展了“征信修復(fù)”亂象治理“百日行動(dòng)”，推動(dòng)治理常態(tài)化并取得初步成效。

一是搭建跨部門聯(lián)動(dòng)機(jī)制。與福建省發(fā)改委、網(wǎng)信辦、市場監(jiān)管局建立信息共享、線索移交、聯(lián)合執(zhí)法等長效協(xié)作機(jī)制，因地制宜細(xì)化亂象治理“百日行動(dòng)”實(shí)施方案。

二是全面開展亂象排查。通過省市場監(jiān)管局提取省內(nèi)注冊名稱、經(jīng)營范圍包含“征信”“信用修復(fù)”等字樣的在營結(jié)構(gòu)名單，結(jié)合省發(fā)改委、網(wǎng)信辦提供信息以及群眾舉報(bào)線索，確定重點(diǎn)關(guān)注名單，以發(fā)函、致電、走訪等方式開展全面排查，督促211家機(jī)構(gòu)主動(dòng)變更工商信息、72家機(jī)構(gòu)注銷營業(yè)執(zhí)照，將30家機(jī)構(gòu)納入異常經(jīng)營名錄。

三是高效處置違法違規(guī)行為。依托跨部門長效協(xié)作機(jī)制，指導(dǎo)全省人民銀行系統(tǒng)按照屬地管理原則，采用聯(lián)合約談、共同處置、移交違法違規(guī)線索等方式，清除違法廣告1199條，移交323家機(jī)構(gòu)的違規(guī)線索，有效凈化福建省征信市場環(huán)境。

構(gòu)建宣傳網(wǎng)格，普及存保知識(shí)

依法保障存款人合法權(quán)益

2015年，國務(wù)院頒布了《存款保險(xiǎn)條例》，建立存款保險(xiǎn)制度，對(duì)公眾的存款提供明確的法律保障。七年來，存款保險(xiǎn)制度有效保障了存款人的合法權(quán)益，促進(jìn)我國銀行體系健康穩(wěn)定運(yùn)行。

一是存款保險(xiǎn)由銀行負(fù)責(zé)投保。存款人無需繳納保費(fèi)。

二是大小銀行都投保。在我國境內(nèi)依法設(shè)立的、具有法人資格的商業(yè)銀行、農(nóng)村合作銀行、農(nóng)村信用合作社、村鎮(zhèn)銀行、民營銀行、外資法人銀行等吸收存款的銀行機(jī)構(gòu)，其依法吸收的存款都受到存款保險(xiǎn)保障。

三是本幣外幣全覆蓋、本金利息均受保。需要注意的是，理財(cái)、基金等投資類產(chǎn)品不在保障范圍之內(nèi)。

四是保障程度高。目前我國存款保險(xiǎn)的最高保障水平為50萬元，這個(gè)金額高于世界多數(shù)國家的保障水平。存款人在同一家投保機(jī)構(gòu)的存款本金和利息合計(jì)在50萬元以內(nèi)的，會(huì)全額償付；超出最高償付限額的部分，將會(huì)依法從投保機(jī)構(gòu)清算財(cái)產(chǎn)中受償。

江濤表示，下一步，人民銀行福州中心支行、外匯管理局福建省分局將繼續(xù)踐行“金融為民”初心使命，持續(xù)筑牢金融安全防線，嚴(yán)肅查處金融違法違規(guī)行為，為穩(wěn)定福建經(jīng)濟(jì)社會(huì)發(fā)展大盤提供更好金融基礎(chǔ)。

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